Проверка AML – одно из основных правил при использовании криптовалютных бирж, криптообменников, платежных сервисов и отдельных видов кошельков. Политика АМЛ также включает в себя обязательную верификацию пользователей, вследствие чего платформы могут заблокировать ваши активы, если вы нарушите правила. Хоть это и вызывает недовольство у некоторых клиентов, но подобный подход позволяет защитить пользователей от мошенников и преступников.
Политика AML: что это и что в себя включает?
Главная задача проверки заключается в том, чтобы бороться с отмыванием грязных криптовалют. Если активы получены в ходе преступной деятельности, злоумышленники не смогут их легализовать. Для этого продавцам и покупателям нужно следовать определенных правил. Подобный подход применим ко всем криптобиржам, которые действуют в рамках лицензии Евросоюза и США.
WhiteBIT – это одна из самых крупных европейских криптобирж, которая также предполагает проверку AML. На этой платформе вы можете не только проводить обменные операции с криптой, но также использовать и другие услуги. Например, здесь доступен лаунчпад криптовалют, где вы можете безопасно вложиться в токены криптостартапа, купив их за минимальную стоимость.
Благодаря AML удается отслеживать происхождение денег на любом из адресов, проводить проверку операций на связь с сомнительными площадками и сервисами. Финансовая безопасность строится на двух принципах:
- KYC – Know Your Customer/Client или Знай своего клиента. AML Compliance – это свод правил, среди которых одним из пунктов является KYC. Перед тем как воспользоваться услугами биржи или обменника, платформа должна установить личность пользователя.
- KYT — Know Your Transaction или Знай свою транзакцию. В этом случае компания должна понимать, каким образом на кошелек попали деньги.
Все это позволяет гарантировать чистоту криптовалюты и отсутствие ее связи с нелегальной деятельностью.
Зачем на криптобиржах присутствует AML-проверка?
- Соблюдение регуляторных требований.
Легальная и лицензированная деятельность во многих юрисдикциях возможна только при условии внедрения механизмов KYC/AML. Если не следовать этой политике, то сервис могут оштрафовать или вовсе запретить ему работать на территории страны.
- Расследование преступлений.
С помощью данных пользователя на бирже и софта для мониторинга транзакций можно эффективно выявлять реальные личности при расследовании преступных деяний. Подобная информация раскрывается только при условии запроса со стороны налоговых и правоохранительных органов.
- Защита пользователей.
АМЛ-проверка формирует безопасную среду для клиентов криптобирж. Это простой способ защитить пользователей от взаимодействия с мошенниками и запрещенными ресурсами, к примеру, миксерами.
- Повышение доверия.
Подобная политика отражается на репутации криптобиржи и привлекает клиентов, которые хотят работать легально и безопасно. К тому же, это положительно сказывается на отношении регуляторов и правоохранительных органов к бирже. Как результат – обеспечено меньше проверкой и FUD, а также больше потенциальных клиентов.